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套现将会列入黑名单,张店男子网上办理信用卡

齐鲁网淄博1月17日讯张店的王先生是一个个体经营户,近日,王先生上网时点进了一个代办高额度信用卡网站,谁知竟陷入了一个充满“套路”的骗局,一个星期的时间,被骗走近20000元。目前,张店公安分局沣水派出所已立案展开进一步调查。

原本打算请人帮忙办理高额度的信用卡,没想到交了押金、手续费后,却发现自己上当受骗了。莆田市民刘先生等人掉入代办高额度信用卡的陷阱,因此被骗了6000元。近日,声称能够代办高额度信用卡的柯某,因犯诈骗罪一审被判处有期徒刑十个月。

据王先生回忆,刚过了元旦没几天,王先生在家用手机登录QQ时,屏幕上弹出一则可代办高额度信用卡的广告,正巧近日王先生公司资金流转遇到困难,正想申请一张大额的信用卡用来周转资金,就点击进去留下了包括姓名、身份证号码、手机号码、选择银行、15万额度等详细信息。

由于当前银根收紧,贷款很难办理,一些急需资金的市民于是想到了信用卡,再加上信用卡消费越来越普及,这给了一些信用卡中介机构“赚钱”的时机。记者调查发现,近年来,无论是在网上还是现实生活中,以代办高额度信用卡为饵进行诈骗的案件越来越多。这些所谓的“代办信用卡”,大多是借此诈骗“手续费”、“保证金”,甚至盗用用户信息申请信用卡后恶意透支。对此,莆田警方提醒市民要提高警惕,申办信用卡应通过正当渠道办理,以免造成损失。

当天下午,便有一男子打电话称其申请办卡的信息已被受理,他们会跟银行交涉,压缩领卡时间,王先生会在三到五个工作日内就能收到信用卡,但到时要交给他们2%的代理费,王先生当时申请的是15万的透支额度,也就是要交15万的2%即3000块钱的代理费,王先生欣然同意。

骗子常常夸海口信用卡实是水中月

三天后,该男子又打电话给王先生称额度太大,需交300元包装费,开卡后会自动返还到信用卡中,并承诺尽快为王先生办理信用卡。

2012年6月,刘先生和阮先生等人通过朋友介绍,认识了43岁的莆田人柯某。柯某声称自己在北京的一个朋友很有能耐,客户只需要提供身份证复印件、联系方式以及押金人民币1000元,他就能帮忙通过北京一家公司办理额度超过10万元的信用卡。刘先生等人信以为真,他们向柯某交了6000元押金,并提供了身份证复印件等申办材料。

又过了两天,王先生的“信用卡”如期收到,但他没想到的是,这仅仅才是骗局的开始。

交了押金,但迟迟不见高额度信用卡现身,刘先生和阮先生等人有些着急了,经常打电话向柯某咨询此事。起先,柯某编造了“信用卡正邮寄回莆田的路上”、“信用卡被其生意合作伙伴扣押了”等理由拖延。而在被人识破后,柯某又以自己也被那位在北京合作办卡的朋友欺骗了为由为自己开脱。到最后,柯某还拒接几名被害人的电话。

信用卡刚收到,那名男子就来电话了,王先生需要将3000元打到其提供的银行卡上,对方的信贷中心才能把卡激活。

必赢体育官方网站,2012年9月份,东躲西藏的柯某被刘先生等人找到,他们联手将其扭送至公安机关。近日,柯某因犯诈骗罪被法院一审判处有期徒刑十个月。

接着,王先生又接到自称是“信贷中心主任”的电话,称三五分钟就能将卡激活,并对王先生讲授了一些信用卡的使用知识。

和刘先生等人一样,莆田市民高先生也掉入“代办高额信用卡”的陷阱,只不过他是轻信了网络上的信息。

可挂了电话没过多久,“信贷中心主任”又打电话称王先生办理的信用卡额度太高,需给指定账户打上信用卡额度的10-20%的保证金,之后保证金会一并返还到信用卡中。王先生听后,立即用支付宝给对方提供的账户转账15000元。至此,3000元+300元+15000元=18300元已进入对方口袋,王先生的“信用卡”还未激活,骗局还未结束。

高先生说,自己曾向莆田好几家银行申请办理高额信用卡,但都因条件不符没有成功。当他在网上看到代办高额信用卡的信息后便动心了,之后便用QQ与对方联系。对方称办卡并非难事,只要有身份证复印件,交工本费500元就行了,高先生提出了申请。几天后,他接到一个外地号码的电话,对方称他之前的申请已通过审批,并让他把工本费汇过去。高先生心里一高兴,就将500元钱转到对方提供的账户上。而等到交卡时,对方又称还有一笔5000元的押金没有交。高先生越想越蹊跷,于是拨打发卡银行的客服电话咨询,发现自己遭遇了骗局。

过了一会儿,此“信贷中心主任”又给王先生打来电话,打上的15000元是保证金的下限,并不能激活高额度信用卡,需再打额度10%的保证金才能激活此卡。

高额信用卡套现将会列入黑名单

这一次,王先生才意识到似乎不太对劲,便拿着对方寄来的“信用卡”就近到张店某银行进行咨询,不料银行工作人员称王先生收到的这张“信用卡”是假的,要收缴此假卡。

“只要提供身份证复印件和联系方式,无需任何证明就能办理额度几万甚至几十万元的银行信用卡,这肯定是一个骗局。”人行莆田市中心支行工作人员张先生介绍,利用办理高额信用卡诈骗是一种常见的诈骗手段,不法分子往往利用消费者着急办理,或者是办理条件不符合的心理,收取高额费用。而多数受骗者缺乏基本的金融知识,通过正常渠道无法成功获得审批,导致这一类人“铤而走险”从而掉进陷阱。

张店警方提醒广大市民,办理信用卡业务要到银行当面申请,切勿相信电话里“银行工作人员”口中的“升级额度”、“交额度保证金”、“立即办卡”等说辞,一定要擦亮双眼,认清套路,不给骗子可乘之机。

记者了解到,目前莆田各大银行在审核批复信用卡时,审批程序都十分严格,商业银行信用卡营销人员不得将信用卡营销工作转包或分包。需要申办信用卡的市民,本人首先要亲自填写一份申请表,同时提供身份证复印件、个人收入证明、工作证明等材料,银行工作人员负责核实申请表填写的真实性。此外,一家国有商业银行网点的工作人员透露,客户在申请信用卡阶段,银行不会收取任何费用。

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莆田工行信用卡中心工作人员介绍,一些市民受制于银行额度限制,希望通过中介代办机构,拿到信用额度高的信用卡,这是不现实的。还有一些人对信用卡申请流程不甚了解,以为找中介更加省事,这也给了骗子可乘之机。而对于持卡人来说,如果拿着高额信用卡去套现,一旦被银行确认有套现嫌疑,将会列入黑名单。

个人信息泄露会带来更大危害

莆田市公安局经侦支队民警提醒市民,中介机构代办信用卡并非正规渠道,出现问题后消费者的合法权益难以得到保证。而申请办理信用卡通常会涉及客户的许多个人资料,比如家庭住址、房产情况等信息,如果通过中介机构代办信用卡,无法保证个人资料不被泄露。比起代办信用卡被骗工本费、手续费,一些受害人的信用卡遭到他人冒领使用可能造成更大的危害。

此外,莆田建行理财师何先生也提醒,信用卡额度并非越高越好,因为透支额度提高后也给客户带来了更高的风险。如果客户信息或密码等资信安全性保护不好,一旦被不法分子利用上,客户损失的是整张信用卡的额度。而对于大多数还款能力有限的工薪一族来说,过高的透支额一旦不能及时还款,银行就要按照日利率万分之五计收利息,按月计收复利,大家还是要量力而行。

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